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金融职业证书cfa和frm®的区别有哪些?

文章来源:中博教育

发布时间:2021-10-13 13:31

阅读:168

特许金融分析师CFA®和金融风险管理师FRM®是金融财经领域含金量较高的两大金融类证书,现在,金融圈的,非金融圈的都在备考CFA®或者FRM®证书,而这两个证书也成为证明自己能力与专业素养标志之一。那么,金融职业证书cfa®和frm®的区别有哪些?一起来看本文内容。

金融职业证书cfa®和frm®的区别有哪些?

考试定位

从这个角度来说的话,这两个证书有非常大区别。首先就CFA®来说,从CFA®覆盖的面来看,简直可以称得上是金融百科全书,覆盖了股权投资、债券投资、另类投资、公司金融、衍生工具、计量经济学等近乎所有的与金融相关的内容。CFA®一级主要是介绍这这些金融工具,CFA®二级主要是对这些金融工具进行估值定价,CFA®三级主要是讲如何运用这些金融工具进行资产配置。总的来说,学习CFA®,可以从0开始重新系统性地构建金融体系,对整个金融市场能有进一步的认识,就算不为了找工作,单纯从增长知识的角度来说也是特别好的,客观来说,CFA®的学习资料比国内的大部分教材都好多了,思路非常清晰,也非常系统。

而对于FRM®,从证书的名字来看就可以知道其非常强的针对性,系统性的介绍了各类金融工具的信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及各种风险的量化管理办法,非常注重数理统计,可以说学习FRM®是对风险管理体系的系统构建,让我们对风险管理有一个全面的认识;可能是由于考试人数较少,FRM®的学习资料并没有CFA®编的那么好,思路那么清晰,学习起来会比较费劲。点击免费下载>>>更多FRM学习相关资料

考试难度

从应试通过的难度来看,综合考虑通过率等因素,CFA®确实会比FRM®更花费精力,CFA®考查的比较细,通过率相对较低,并且每年只能考一次(一级除外),最快都要2.5年的时间才能通过全部科目,官方给出的平均通过时间为4.5-5年。

对于FRM®,考生本来就比较少,又因为GARP希望推广该证书,通过率自然是相对要高一点,而且只有两级,可以上下午同时考,(但是如果上午没有通过,下午考的就算通过来也不作数),难度上大概相当于CFA®1-2级的难度吧。虽然FRM®通过率更高,但就具体知识及应用的难度上面,FRM®涉及的风险管理比CFA®更深更难,涉及较深的数理统计知识,理工科同学可以忽略,而且风险管理的量化应用通常都要结合SAS、R、VBA、Python等统计/编程软件,可以说应用难度和门槛更高。

考证对于找工作的帮助

对于应届生以及工作5年内的从业人员来说,总体来说证书越多越好,证书越多敲门砖越硬。

对于风险管理行业,主要还是防范信用风险、操作风险,而市场风险比较少(可能是她不在偏重于二级市场的部门吧),而国内的信用风险、操作风险基本上是从财务分析、合法合规性的角度入手,几乎没有量化,所以FRM®里的知识比较难应用,但是市场风险的知识比如VaR之类的还是比较有用的。据我浅薄的认识,目前国内的金融机构目前正在加强风险管理的量化分析,建立自己的量化体系,可以说未来这一块还是比较有前景的,很多风控部门在招聘时也明确提出了FRM®优先。

而且,随着我们风控体系不断的发展,肯定会越来越像纽约这些金融机构靠近,使用越来越量化的方式管理风险,想从事风险行业的同学,先通过学习FRM®构建这种先进的量化风险管理体系,从长远来看,还是有必要的。

再说说CFA®。我国股权发行目前实行核准制,需要对拟发公司进行实质审核,审核的广度很大,主要围绕公司的合法合规性、财务、业务与财务的勾稽关系等方面开展;可以说国内IPO的核心在于如何通过发审会审核;而国外使用注册制的国家,证券发行的核心在于行业分析、估值与销售。

但是由于注册制改革预期的逐步增大,国内投行在将来也会逐渐回归投行本质,回归行业分析、估值、销售,这样来看CFA®的价值也会慢慢地体现;不少券商已经开始重视CFA®资格证并招募大量人才。对于私募基金,特别是做二级市场的,CFA®的作用要大许多。

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Jason

Jason

讲师认证:资深讲师

曾担任中信银行上海分行营业经理,任职4年期间,累计通过审批个人及中小企业授信150余笔,累计金额超过2亿。在2012年,上海金融工委组织的上海市金融服务精英赛中获得“上海市十佳融资服务之星”奖和“2012上海金融服务精英赛创新奖”。现任中博教育CFA/FRM教研中心研究员,负责各级别课程的授课和网络课程录制。

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