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FRM®风险管理知识|金融市场的功能

文章来源:网络

发布时间:2021-07-14 13:50

阅读:181

金融市场主要具备有资本积累、资源配置、经济调节和经济反映等众多重要功能。

FRM®风险管理知识|金融市场的功能

资本积累

金融市场的积累功能指的是金融市场引导大量分散的小额资金聚集起来投入到社会再生产的资金集合的功能。

在这里,对于资金来说,金融市场所起的是“蓄水池”的作用,能够调剂余缺、裨补缺漏。【点击免费下载>>>更多FRM学习相关资料

金融市场之所以能够具备资金的积聚功能,一是由于金融市场创造了金融资产的流动性;二是因为金融市场多样化的融资工具给资金供应者的资金寻求合适的投资手段提供了出路。

资源配置

金融市场的配置功能表现在三个方:一是资 源的配置,二是对财富的再分配,三是风险的再分配。

在经济的运行过程当中,拥有多余资产的盈余部门并不一定就是最有能力,最有利投资的部门,现存的资产在这些盈余部门中的作用并没有得到最有效的利用,金融市场通过把资源从低效率利用的部门转变到高效率的部门,从而致使一个社会的经济资源能够最有效地配置在效率最高或者是效用最大的用途上,实现稀缺资源的合理配置与有效利用。

在金融市场中,证券价格的波动反映出的实际上是证券背后的信息,能够判断整体经济运行情况以及相关企业、行业的发展前景,从而决定其资金与其他资金资源的投向。

通常来说,资金总是流向最有发展潜力,能够给投资者带来最大利益的部门和企业,只有这样,通过金融市场的作用,有限的资源才能得到最为合理的利用。

调节经济

调节功能指的是金融市场对于宏观经济的调节作用。

金融市场不但连接着储蓄者,同时还连接着投资者,金融市场的运行机制通过对储蓄者和投资者的影响而发挥着调节宏观经济的作用。

金融市场具有直接调节的作用。在金融市场大量的直接融资活动之中,投资者为了自身利益,通常都会非常谨慎、科学地选择投资的国家、地区、行业、企业、项目以及产品。只有符合市场需要,效益高的投资对象,才能够得到投资者的青睐。而且,投资对象在得到资本之后,只有保持比较高经济交易与较好的发展势头,才能够继续生存并且进一步进行扩张。否则,它的证券价格就会出现下跌,接下来,在金融市场上筹资就会非常困难,发展还会受到后续资本供应的抑制。

反映经济

一直以来,金融市场都被人们称作是国民经济的“晴雨表”和“气象台”是公认的国民经济信号系统。其实,这就是金融市场反映功能的写照。

金融市场的反映功能主要体现在以下几个方面:

第一、由于证券买卖大多数都是在证券交易所进行,人们随时都能通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情,并且以此为根据判断投资机会。证券价格的涨跌在一个有效市场中,反映出来的其实是企业的经营管理情况及发展前景。

第二,金融市场交易直接与间接地表现出了国家货币供应量的变动。货币的紧缩和放松都是通过金融市场实施的,货币政策实施的时候,金融市场就会产生波动,呈现出紧缩和放松的程度。所以,金融市场所反映出来的是宏观经济运行方面的信息,有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。

第三,由于证券交易的需要,金融市场中有很多专门人员长期从事商情研究和分析,并且他们每天都在与各类工商业直接接触,能够非常迅速地了解企业的发展动态。

第四,金融市场具有广泛而及时的收集与传播信息的通讯网络,整个世界金融市场都已经连接到了一起,这就能使人们及时的了解世界经济发展变化的情况。

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Derek

Derek

讲师认证:高级讲师

曾就职于华泰财产保险,从事产品分析工作;后任职国外某大型化工集团,从事财务管理方面的工作。现任中博教育CFA和FRM全职讲师,主要讲授CFA一级数量分析、组合管理、衍生产品、固定收益,财务报表分析,公司金融等课程;CFA二级数量分析、组合管理课程;FRM一级全部专业课程;FRM二级投资组合风险管理课程,并且承担CFA/FRM教研中心课程研发工作。

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