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银行投行部跟券商投行部有什么区别?

文章来源:网络

发布时间:2021-06-08 14:57

阅读:208

日常经常有同学问:“银行投行部跟券商投行部有什么区别?”

商业银行投行部这个听起来比较“正统”,毕竟结合了“商业银行”的地位,加上“投行”的光环,让很多同学觉得逼格满满。

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现阶段商业银行投行业务主要有以下三种:

第一种是发行类业务。

比如帮助企业发行银行间债券(如短期融资券、中期票据和永续债等可以在银行间交易的债券)以及目前比较热门的 ABS——资产支持证券。

商业银行具有网点众多、客户广泛、承销能力较强等特点,这些构成了商业银行债券投行业务的基础,奠定了商业银行在此领域的绝对优势。

第二种是财务顾问类业务。

主要包括企业并购、证券承销、项目融资顾问、集合财务顾问等。

其中,财务顾问业务利用银行的客户网络、资金资源、信息资源、人才资源等,为客户提供资金、风险、投资理财、企业战略等多方面、综合性的咨询服务,事实上通常所说的财务顾问业务就是客户资源承揽业务。

第三种是杠杆融资类业务。

商业银行为企业提供信贷等资金,帮助企业获得上市、配股、并购、股份制改造等活动所需的资金。

简而言之,虽然各家可能设置不同,一般而言商业银行投行部都不直接掌管资金,跟金融市场部、资管部条线对应,本质上也是为客户解决“融资问题”;

主要业务包括债券承销、并购贷款、结构化融资等,包括其他融资撮合的业务;

除了在发行债券上和券商投行的比较类似,而且还主要是银行间市场市场,包括短融中票的承销等;

除此以外,并不能直接涉足监管所赋予券商投行的其他“牌照业务”。这个是和券商投行较大的区别。

相对而言,对于商业银行而言,类似券商投行的“牌照业务”反而是“辛苦活”,本质上商业银行主要的收入来源是“利差”,而且商业银行所具备的资金和渠道优势是券商所难以比拟的;

如前所述,任何机构在做“投行”的时候,都是带有自身本质牌照和业务属性的“特点”,银行投行部核心自己是一个“优质资产的集中营”,主要利用客户和资金的优势,为客户出具一揽子的金融方案,解决融资需求。


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Jason

Jason

讲师认证:资深讲师

曾担任中信银行上海分行营业经理,任职4年期间,累计通过审批个人及中小企业授信150余笔,累计金额超过2亿。在2012年,上海金融工委组织的上海市金融服务精英赛中获得“上海市十佳融资服务之星”奖和“2012上海金融服务精英赛创新奖”。现任中博教育CFA/FRM教研中心研究员,负责各级别课程的授课和网络课程录制。

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