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备用信用证是什么意思?

文章来源:网络

发布时间:2021-02-20 16:02

阅读:812

备用信用证实质上是担保的一个类别,通常与商业票据的发行相联系。

备用信用证是一种信用证或者类似安排,构成开证行对受益人的下列担保:

一是偿还债务人的借款或者预支给债务人的款项,二是支付由债务人所承担的负债,三是对债务人不履行契约而付款。

由此可见,银行开出备用信用证等的行为与传统的商业信用证不同点在于,它并不需要银行进行实际的融资,仅当申请人无力偿还时才需要银行承担债务责任。

如何使用契约式备用信用证?

备用信用证(SBLC)经常被用作受益人的安全机制,以对冲与交易相关的风险。简单地说,它是银行代表客户签发的付款保证。它也被认为是在需要它的情况下的 “最后支付手段” 。如果企业宣布破产或无法履行财务义务,备用信用证(SBLC)可防止合同无法履行。

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此外,备用信用证的存在通常被视为诚信的标志,因为它提供了买方信用质量和支付能力的证明。为了实现这一目标,需要执行一项短期承保职责,以确保正在寻找信用证的一方的信用质量。一旦完成此操作,就会将通知发送到请求信用证的一方(通常是卖方)的银行。

在发生违约的情况下,交易对手可以通过备用信用证(SBLC)要求开证行偿还部分资金。因此备用信用证被用来增强公司的信心。

怎样申请备用信用证?

在申请备用信用证时,银行要考虑很多方面,但最主要的是被担保的金额能否得到偿还。本质上,它是一种对公司的保险机制。

由于这是一种保险,为了在违约情况下保护银行,可能需要一些抵押品——可能是现金或财产等资产。银行要求的抵押品水平和备用信用证(SBLC)的规模将在很大程度上取决于所涉及的风险和业务的强度。

其他申请步骤

还有其他标准的尽职调查问题,以及关于企业资产甚至可能是所有者的信息请求。在收到并审查文件后,银行通常会向企业主提供信函。一旦信用证被提供,在备用信用证(SBLC)仍然有效的情况下,企业主就需要支付一定的费用。

备用信用证(SBLC)的费用是多少?

租赁标准费用为备用信用证(SBLC) 票面价值的10%左右。如果企业在到期日前履行了合同义务,则备用信用证(SBLC)有可能在不收取任何额外费用的情况下终止。

备用信用证(SBLCs)和信用证(LCs)有什么区别?

备用信用证(SBLC)不同于信用证(LCs)。备用信用证(SBLC)在条件未满足时被要求付款。但是,信用证是在满足一定规格和收到卖方单据时付款的保证。

由于国际交易的性质、距离、对另一方的了解和法律上的差异,信用证促进了交易中的信任。

备用信用证(SBLC)如何在跨境贸易中运作?

当货物被卖给另一个国家的交易对手时,他们可能已经使用了备用信用证(SBLC)来确保他们的卖方将得到支付。如果没有付款,卖方将把备用信用证交给买方的银行,以便收到货款。

履行备用信用证(SBLC)确保满足有关贸易的标准,如货物的适宜性和质量。

我们有时在施工合同中看到备用信用证(SBLC),因为建造必须满足许多质量和时间规范。如果承包商没有履行这些规范,则没有必要证明损失或进行长时间的谈判;备用信用证(SBLC)被提供给银行,然后收到付款。



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Jacky

讲师认证:人气讲师

曾任职于国内某大型PE机构,专注于TMT领域投资。具有多年金融培训经验,深谙考试规律,全面讲授CFA一级、二级、三级,FRM一级、二级,以及Excel金融建模、企业内训等课程。

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