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“三年不开张,开张吃三年”的投行,你了解吗?

文章来源:中博教育金融分析

发布时间:2020-09-25 15:28

阅读:143

说起来投行,想必大家都不陌生——收入最高、心向往之的行业之一。

那同学们对于投行的定义、分类、和进入投行的标准是否了解呢?今天小博就带大家一起走进投行。

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投行的定义

投资银行是美国和欧洲大陆的称谓,英国称之为商人银行,在中国和日本则指证券公司。

而投行又有狭义和广义之分。

投资银行业的广义含义涵盖众多的资本市场活动,包括公司融资、并购顾问、股票和债券等金融产品的销售和交易、资产管理和风险投资业务等。

而国际上对投资银行的定义主要有四种:

第一种:任何经营华尔街金融业务的金融机构都可以称为投资银行。

第二种:只有经营一部分或全部资本市场业务的金融机构才是投资银行。

第三种:把从事证券承销和企业并购的金融机构称为投资银行。

第四种:仅把在一级市场上承销证券和二级市场交易证券的金融机构称为投资银行。

投资银行业的狭义含义只限于某些资本市场活动,着重指一级市场上的承销业务、并购和融资业务的财务顾问。

狭义的投行通常也是指的投资银行部。

02

PART

投行的组织架构

现代投资银行的核心业务部门主要包括前台、中台和后台三个部分。

具体来讲,前台包括投资银行部、销售交易部、研究部、财富管理部和资产管理部。

1.投资银行部:主要负责从事投资理财,为客户筹资和提供兼并收购建议。

2.销售交易部:既用自有资金为顾客提供产品,也作为代理为买方提供交易渠道收取佣金。

3.研究部:主要研究行业状况以及未来发展前景,为销售部门制定研报,提供建议和理财产品,从而为本公司创造利润。

4.财富管理部:主要针对私人大客户进行资产管理业务,为高净值客户提供量身定制的产品。

5.资产管理部:是为机构客户提供资产管理服务,客户包括主权基金,保险公司,养老金等大型公募基金,主要针对的是大型的组织和公司。

中台部分包括运营部、风险管理部以及合规部。

1.运营部:不与客户直接沟通,主要与投行前台部门合作,承接从前台送来的交易,然后执行交易的具体步骤,每天检查交易数据,确保其准确无误,对整个投行的业务提供支持。

2.风险管理部:需要分析前台的业务风险,分析交易可能给公司资产负债表带来的市场风险和信用风险,并进行交易限制以避免这些风险。

3.合规部:对前台业务部门的合规性以及项目的合法性进行把控,为前台业务部门提供法务支持,保证公司的日常业务符合法律和监管部门的规定。

后台部分包括人力资源部、技术部和财务部。

1.人力资源部:主要负责员工的招聘,入职员工的培训,员工背景的调查,员工业绩的考核和评估,以及员工薪酬的发放,以及员工入职、离职、岗位调动等。

2.技术部:主要负责公司信息系统的建设,交易系统的运营,内部人员系统和数据中心的维护,系统的更新和升级,软件的开发。

3.财务部门:主要负责财务报表的制定,工资审核、发放和税收交纳,报销费用的审批,日常的会计核算工作等。

03

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什么样的人能进入投行?

有的同学可能会想:我不是金融专业的学生,是不是就不能进投行了呢?

这点不用担心,任何专业的同学都是可以进入投行的,甚至美国投行更加喜欢非金融专业的学生。

那么想要进入投行我们需要具备哪些技能呢?

首先,需要有专业的金融知识和技术。

掌握扎实的金融知识是从事投行必不可少的。

随着金融专业的普及,金融从业人员不断增多,投行为了更加便捷高效地筛选出行业内顶尖人才,会更加偏爱高学历、院校背景好、持有高含金量金融证书(FRM®、CFA®证书、CPA等)的人士。

其次,需要强大的网络技术和社交能力。

大数据和计算机已经是投行工作必不可少的工具,这就要求员工必须掌握先进的网络技术。

而无论是员工间的沟通,与顾客的交流和与上级的沟通,都需要强大的社交能力。

最后,需要分析问题、快速解决问题的能力。

商场如战场,金融市场往往是瞬息万变的,稍不注意就很容易错失良机。这时,谁能把握住局势,抓住最佳的投资机会,谁就能收获巨额财富。

因此,对局势的分析判断能力和面对风险事件的快速解决能力显得至关重要。

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