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FRM®一级受考纲影响较大的是哪门课?

文章来源:网络 发布时间:2020-02-24 11:48 阅读:296次

2020年FRM®考纲变化很大,特别是一级,你看考纲一定很崩溃,因为它会告诉你全部都变了。那么,FRM®一级受考纲影响较大的是哪门课?一起来看本文内容。

风险管理基础讲什么?

一级的总共是有4门课,这4门课总体来讲只有一个目的,就是对于那种金融小白的同学,虽然不能让你变成大师,但是入门肯定是要做到的。那么咱们FRM®一级总共会分4门课,第1门课叫做风险管理基础。

其实我们倒是不太建议大家上来就直接先学风险管理基础这门课,因为风险管理基础其实并不是很基础,确实是这样,还不如先学后面三门课,后面三门课学完之后,你再学这门课可能会容易一些,因为你在学后面的科目当中有很多东西你就潜移默化的会用得到。当然了协会安排的话,风险管理基础作为第一门课的。

那么风险管理基础都讲了些什么内容呢?

第一部分

第1块就介绍一下究竟什么是风险管理?比如说风险管理有哪些支柱?什么是金融风险?金融风险我们该怎么做管理,信用风险该怎么治理;

第二部分

第2块叫portfolio theory,这个是当代的投资组合管理理论,比如说马科维茨有效前沿,这里面讲了很多组合构建的方法,MPT、CAPM、APT,这都是缩写,具体就不展开了。

总之它讲的是一句话,就是不要把鸡蛋放在同一个篮子里面,就是我们风险要学会分散,比如你有钱,你不可能把所有的钱都去买万科这支股票,你总归是分散的去买一买。

就好像银行它控制信用风险,那么信用风险就是担心别人欠钱不还,对于银行来讲,它也不可能把银行所有的资金都借贷给一个企业,他万一不还了呢。你总归是要做到比如说行业分散、地理位置分散、企业分散,尽可能多做分散化。所以他怎么做分散化,就是portfolio theory,这也是现代风险管理的一个特别重要的点。

第三部分

然后第3块就是ERM,叫全面风险管理,这个是我们目前为止所有金融机构的一个共识:风险管理要全面,这是从企业层面是要大家一起努力的这个特点。

以前很多人会认为说风险管理本来就是有个风险管理部门的,有的公司连风险管理部都没有,直接就是一个内审,它就不太正规。很多人会认为风控是一个成本中心,就雇几个人,你给我控制一下风险,搞业务的人根本不在乎风险。

你看银行现在的那些一把手有哪些是做风险管理出身的,这个是过去的一个现状,过去的一个状态,现在逐渐的在改变了,大家对于风险管理越来越重视了,这是一个全员参与的过程,就叫全面风险管理体系。

所以有很多金融机构,包括非金融机构都在建立全面风险管理体系,这也是个趋势。当然了在我们这边就只有一章来讲一讲,究竟什么是全面风险管理体系,都是点到为止的。

前三部分的话,主要就是大概知道一下风险管理究竟是啥,怎么回事。

 第四块

接下来是金融风险案例,这个是咱们本章的重点,有很多题目都会围绕着这一章来出的。因为过去会有很多案例,金融机构特别是那些特别牛的金融机构突然就挂了,大家就很惊讶说你像这样的机构不缺钱也不缺人,也不是说管得不好,怎么突然就没了?

一定是有些东西可以以史为鉴,所以我们研究风险案例,这是一个非常重要的学习方式,就是别人吃一堑我们长一智。所以研究案例,看看过去人家有了哪些坑,咱们不要再踩。

第五块

然后最后一点,不管是CFA、FRM®,包括咱们国内的考试都少不了的思想品德教育。咱们国内考大学、考研究生、考博士都要考政治,我们这边也有叫做code of conduct,其实就是职业伦理道德。

GARP协会作为风险管理,你是有你的责任的,你不能偷懒。当然了CFA也有ethics,这个就是跟FRM®很像。FRM®这里的ethics可比CFA简单的多,那个是常识。你甚至不学都能做对。

考纲变动对其影响几何?

然后再跟大家说一下咱们一级的考试,因为这次的话考纲变化很大,特别是一级,你看考纲一定很崩溃,因为它会告诉你全部都变了。

为什么全部都变了?

因为协会终于可以非常自豪地跟大家讲,我们有自己的完整官方配套教材了,最起码对一级是这样,很开心是不是,以前的通通作废。因为以前都是学人家的,现在专门写的。

但是你要注意,因为咱们一级总体来讲是什么?总体来讲就是金融风险管理或者说金融知识、金融体系。金融体系不都还是那些东西吗?所以他想彻头彻尾发生变化也很难,因为金融基础相对来讲还是比较成熟的学科,它以前的书也没有那么颠三倒四的,对一级来讲。

既然是基础,它本身变化就不大,但是风险管理基础这门课究竟有哪些东西,他认为是风险管理本身你需要知道的,这个协会确实是可以自己把握。所以咱们2020年的考纲相比以前风险管理基础确实是变化很大,因为它有很多重点细节描述本身都改变了。

所以这门课大家就相当于是不管你以前学没学过,你就重学一遍就算了,没变化的就是职业伦理道德code of conduct那部分。因为它本身就是协会自己写的,你该怎么做、怎么做是对的,那个变化不大。其他的部分几乎都是重写的,所以大家就要重新去学。这门课算是咱们一级来讲变化是比较大的一个学科。

好了,关于FRM®备考教材的问题,我们就说到这里~


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